高齢者の携帯電話に一見無害なメッセージを受信したのは、2025 年 10 月 15 日のことでした。有名なデジタル決済会社から送信されたように見える SMS で、その内容は被害者を警戒させました。被害者のアカウントで不正な支払いが行われている可能性があるというものでした。メッセージには、操作をブロックするために緊急に連絡するための番号が含まれています。

その人は貯金が心配になり、その番号にダイヤルしました。その一方で、彼女は心強い専門的な声を聞きました。決済会社の従業員であると名乗ったオペレーターが、彼女を手助けする用意ができているのです。

会話中、オペレーターたちは、説得力のある口調と信頼できる専門用語を使用して、探していたもの、つまり当座預金口座へのアクセス資格情報、そして何よりも銀行業務を実行するために必要な認証資格情報を取得することができました。

詐欺の仕組み

被害者のホームバンキングにアクセスできるようになると、詐欺師たちは迅速に行動を起こしました。最初のステップは即時送金の制限を引き上げることで、これによりわずか数秒で多額の送金が可能となる。その直後、2件の送金が行われ、1件目は4万8500ユーロ、もう1件は4万7800ユーロで、数分間で合計9万6000ユーロ以上が盗まれた。

この資金は、ナポリとサレルノの間に居住するカンパニア出身の２人の人物の名前で登録された当座預金口座に送金された。しかし、資金の流出はそこで止まりませんでした。金額の大部分は直ちに海外、特にベルギーとルクセンブルクの他のカンパニア国民に帰属する企業名で登録された当座預金口座に送金された。調査の結果、これらの人物が 11 の異なる信用機関と多数の金融関係を持っていたことが明らかになり、この行為が違法な性質を持っていることを明確に示しています。

残高と平均年間在庫の分析により、これらの口座はもっぱら詐欺の収益を洗浄するために使用されていたという捜査員の疑惑が裏付けられた。しかし、略奪品の残りの部分は、犯罪グループの他の共犯者によってナポリとサレルノの県にあるATMから現金で引き出された。

捜査の結果、カンパニア州とトスカーナ州に至る

キエーティ・カラビニエーリ州司令部の捜査部門は地元検察庁の調整を受けて詳細な捜査活動を開始し、カンパニア州での最初の容疑者の自宅の特定を認めた（ナポリ市在住の4人、サレルノと州の間の住民5人）。家、車両、個人の捜索により、基本的な証拠資料が押収されました。それは、架空の人物に登録され、盗まれたお金の最初の輸送に使用された多数のPostepay Evolutionプリペイドカード、銀行の書類、SIMカード付きの携帯電話です。

驚きはその直後に訪れた。実際、捜査当局は、詐欺師らが10月15日に被害者が受け取った内容に沿った数千件のテキストメッセージを組織的に転送していたことを発見した。メッセージはトスカーナの特定地域、特にフィレンツェとピサの各県のフチェッキオ市、エンポリ市、サンタ・クローチェ・スッラルノ市から始まった。

スミッシングセンターが見つかりました

このようにトスカーナでの捜査は続けられ、捜査員の目にはスミッシング、つまりSMSとフィッシングを組み合わせて被害者を欺く犯罪現象の本当の作戦センターが何であるかが明らかになった。特にサンタ・クローチェ・スッラルノ市では、秘密のコールセンターとして使用されていた施設が特定され、全​​国からランダムに選ばれた疑いを持たない潜在的な被害者に毎日数千件の詐欺メッセージが送信されていた。

この操作は、多数のテレホン カードを同時にホストできるデバイスであるマルチ SIM コンソールと随時組み合わせられた数百枚の SIM カードを介して行われました。すべてのSIMカードは外国人、主にパキスタン人の名前で登録されており、おそらく存在しないか、いずれにしても国内領土に登録されていない人々でした。

さらなる調査により、フチェッキオ市とエンポリ市にある 2 つの電話店を特定することができました。これらの店はパキスタン国民によって経営されており、未登録の非 EU 国民の名前で登録された SIM カードを故意に提供し、犯罪組織を煽っていました。

この電撃により何千件もの詐欺を阻止することができた

したがって、2025年12月24日、キエーティのカラビニエリ地方司令部の捜査部隊の兵士たちは、大規模な司法警察作戦を実行した。捜索には、38歳のパキスタン国民が居住していたオペレーションセンターとして機能した建物と、システムに関与していた2軒の電話店の両方が関与した。

押収の被害額はそれ自体を物語っています。マルチSIMモデムデバイス3台、Iliad SIMカード685枚、ノートブック6台、4Gルーター、携帯電話9台、パーソナルコンピュータ4台、ITサポート1名です。

捜査はまだ進行中です

捜査活動によりこれまでに17人の容疑者が特定されたが、捜査はまだ続いている。捜査当局は 2 つの面で取り組んでいます。一方では被害者から盗まれた金を取り戻そうとしており、もう一方では犯罪ネットワークに関与している他の加害者がいるかどうかの確認を続けています。

キエーティ検察庁の指定どおり、刑事手続きは予備捜査段階にあり、争われた犯罪に関連する有罪は公判中の当事者間の反対尋問で確認される必要がある。したがって、重要な捜査要素が存在するにもかかわらず、裁判では各容疑者の責任が最終的に立証されることになる。